La operación Black-Account y el reclutamiento en TikTok
La Guardia Civil ha cerrado un canal de TikTok que captaba mulas económicas para el cibercrimen, logrando además la recuperación de 38.000 euros tras una investigación de un año. La operación, denominada "Black-Account", ha resultado en la detención de dos personas en Granada y Almería, entre las que se encuentra el administrador del perfil, además de una persona investigada. Hasta la fecha, la investigación ha identificado a 162 víctimas de este sistema. El caso se originó hace un año tras una denuncia presentada en Granada por uno de los afectados. Los agentes del Equipo de Investigación Tecnológica EDITE analizaron gran cantidad de información financiera y tecnológica para seguir el rastro de los fondos y desarticular este sistema de captación de cuentas bancarias.
El método de captación aprovechaba el alcance de las redes sociales para ofrecer dinero fácil a cambio de la cesión de control bancario. El administrador del perfil publicaba vídeos donde prometía hasta 100 euros a cambio de que los interesados abrieran cuentas bancarias a su nombre. Los interesados contactaban a través de un número de teléfono que aparecía en los comentarios de las publicaciones. El proceso consistía en que el captado abría la cuenta, superaba la verificación por vídeo con su rostro y su documento nacional de identidad (DNI), y entregaba los códigos de seguridad recibidos por SMS. Tras este paso, el control efectivo pasaba a manos del estafador, aunque el titular legal seguía siendo la persona captada. Los criminales utilizaban estas cuentas para recibir, transferir y ocultar dinero procedente de diversas estafas, aprovechando que los titulares reales figuraban legalmente como propietarios para dificultar el rastreo de los verdaderos responsables.
Detalles de las cuentas y advertencias de la Guardia Civil
La capacidad de este sistema para multiplicarse constituye su mayor peligro, ya que un solo vídeo puede alcanzar a miles de usuarios y captar a muchas personas dispuestas a abrir múltiples cuentas para obtener la compensación económica ofrecida. Los delincuentes utilizaban las cuentas para recibir y transferir fondos provenientes de delitos informáticos hacia distintas plataformas financieras, cuentas de terceros e incluso servicios de criptomonedas con el fin de dificultar su rastreo. Durante las pesquisas, la Guardia Civil detectó casos de una gran magnitud técnica y financiera. Uno de los titulares investigados acumuló 26 cuentas en ocho entidades distintas, mientras que por una sola cuenta de una entidad financiera digital circularon cerca de 80.000 euros. La investigación continúa abierta y la Guardia Civil no descarta nuevas detenciones.
| Detalle de la investigación | Cifra o dato |
|---|---|
| Nombre de la operación | Black-Account |
| Víctimas afectadas | Al menos 162 |
| Dinero recuperado | 38.000 euros |
| Oferta por apertura de cuenta | Hasta 100 euros |
| Cuentas de un solo investigado | 26 cuentas |
| Fondos circulados en una cuenta digital | Casi 80.000 euros |
La Guardia Civil advierte que ceder cuentas bancarias para recibir o transferir dinero puede acarrear responsabilidades penales, por lo que recomienda no abrir cuentas para terceros ni facilitar claves de acceso o códigos de verificación. El Instituto Armado aconseja desconfiar de las ofertas de dinero fácil en redes sociales y recomienda a quienes hayan compartido sus datos bancarios que contacten inmediatamente con su entidad financiera y presenten una denuncia ante la Guardia Civil o llamen al teléfono 062.
